Bei der Ruhestandsplanung denken viele an ihre Rente und legen dabei den Fokus auf die gesetzlichen Leistungen. Der Ruhestand von heute ist aber ein anderer als noch vor 20 Jahren ... es sind viele Herausforderungen zu meistern und viele Fragen zu klären. Denn die heutige Generation 50plus hat eine deutlich längere Lebenserwartung, somit ein erhöhtes Pflegerisiko, ist mit Niedrigzinsen konfrontiert und ist die "Generation der Erben".
Das Orientierungsgespräch dient zur Einschätzung des Zeitaufwandes für den von Ihnen gewünschten Beratungsumfang und dem daraus resultierenden Honorar. Wir zeigen Ihnen, wie sich dieses Honorar um ein Vielfaches auszahlt.
Diese Gespräch ist immer kostenfrei und dauert ca. 45 Minuten.
Zuerst werden alle Personen- und Finanzdaten mit unserem Erhebungsbogen aufgenommen. Dann folgt die detaillierte Aufnahme Ihrer aktuellen Lebenssituation (familiär, beruflich, finanziell), Lebens- und Finanzplanung, Ihre Wü+nsche und Vorstellungen.
Dauer ca. 90 Minuten
Mit unserer Experten-Finanzplanungs-Software erstellen wir für Sie Ihren persönlichen allumfassenden Finanzplan, damit Sie Ihre Ziele planen könne. Enthalten sind heirbei der aktuelle Versorgungsstatus und die Empfehlungen zur Optimierung.
Das alles erstellen wir für unser nächsten Gespräch im Büro.
Wir gehen gemeinsam ausführlich Ihre aktuelle finanzielle Situation durch und Sie erhalten unabhängig von Verkaufsinteressen Empfehlungen zur Optimierung, da unser Aufwand bereits mit dem Dienstleistungshonorar abgegolten ist. Dabei erhalten Sie in verständlicher Form einen Gesamtüberblick über Ihre aktuelle Finanz- und Vermögenssituation und wie Vorschläge, wie Sie Ihre Ziele erreichen können.
Dauer ca. 90 Minuten.
Nachdem Sie jetzt Ihre Basis druch die individuelle Finanzanalyse kennen, können Sie den richtigen Weg für sich und Ihre Familie wählen, Entscheidungen über Ihre Finanzen treffen und beruhigt in die Zukunft schauen.
Gern helfen wir Ihnen hier bei der Umsetzung, das ist aber kein "Muss".
Wenn Sie die Betreuung durch uns in Anspruch nehmen, empfielt es sich, mindestens einmal Pro Jahr Ihre Situation gemeinsam zu prüfen (z.B. Wertentwicklung, Anlageergebnisse, etc.). Bei Heirat, Geburt, Scheidung, Gesetzesänderungen, Erbschaft, etc. melden Sie sich einfach auch zwischendurch.
Achten Sie auf hohe Renditen
Ja weniger Zeit Sie bis zum Ruhestand und damit zum Erreichen der gesteckten Rentenziele bleibt, umso wichtiger ist es, bei Finanzanlagen möglichst hohe Renditen bei überschaubarem Risiko zu erzielen. Mit unseren übersichtlichen Berechnungen ziegen wir Ihnen die verschiedenen Möglichkeiten auf.
Inflation nicht vergessen
Wenn Sie Ihren Lebenstandard auch im Ruhestand erhalten möchten, sollten Sie darauf achten, dass künftige Rentensteigerungen den Preisverfall durch Inflation mindestens ausgleichen. Wir zeigen Ihnen auf, wie Sie einer sich immer mehr aufklaffenden Rentenlücke entgegen steuern.
Planen Sie sicherheitshalber höhere Pflegekosten ein
Mit zunehmenden Alter steigt leider auch die statistische Wahrscheinlichkeit, selbst pflegebedürftig zu werden. Wir ermitteln evtl. Lücken zwischen Renteneinkommen und Pflegeaufwand und helfen Ihnen, die richtige Absicherung dafür zu finden.
Vollmachten erteilen
Damit im Falle, dass Sie sich wegen Krankheit nicht mehr um Ihre Angelegenheiten kümmern können, ist erschreckend. Wir helfen Ihnen bei der Beschaffung der notwendigen Vollmachten und Verfügungen.
Patientenverfügung nicht vergessen
Während eine Vorsorgevollmacht persönliche und geschäftliche Belange regelt, müssen Verfügungen über evtl. ärztliche Behanldungen gesondert von Ihnen bestimmt werden. Mit unseren Netzwerkpartner lösen wir für Sie dieses Problem.
Vermögen rechtzeitig übertragen
Es stimmt nicht, dass im Todesfall automatisch alles Vermögen an den Ehepartner geht. Ohne Testament greift die gesetzliche Erbfolge. Wir besprechen mit Ihnen Ihre Wünsche und helfen bei der Umsetzung zu Ihrer Vermögensregelung.
Erschaftsteuer sparen
Fügen Sie eine Beschreibung des Tabs mit relevanten Informationen für die Website-Besucher hinzu. Wenn Sie Serviceleistungen anbieten, sollten Sie erläutern Sie, was die einzelnen Leistungen auszeichnet. Wenn Sie Tabs verwenden, um das Angebot eines Restaurants zu bewerben, beschreiben Sie, was die einzelnen Gerichte auszeichnet.
Was denken Sie: Wieviel Rente werden Sie einmal erhalten? Uns was können Sie sich für die Summe monatlich leisten? Die Mehrheit der Bevölkerung schätzt die Höhe der späteren Rente zu hoch ein. Jeder Vierte sogar um mehr als 50 %. Dabei liegen Wunschrente und Realität meist weit auseinander.
Tatsächlich erhält statistisch gesehen jeder Mann monatlich weniger als 1.050 € Rente. Bei Frauen sind es sogar weniger als 450 €. Auch die später zur Verfügung stehende Kaufkraft dieser Renten wird meist falsch eingeschätzt: Nur wenige denken an die Auswirkungen der Inflation.
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